Proceso para aplicar cargos por devolucion de cheque y reflejarlos en el estado de cuenta bancario
Tomamos como ejemplo a un cliente que tiene un adeudo con la empresa por $2,875.00 de la factura 625. Su estado de cuenta a la fecha se refleja de la siguiente manera:
El Banco que vamos a utilizar como ejemplo para realizar el depósito del cliente será BANAMEX, cuyo saldo a la fecha es de $ 0.00 pesos
El Cliente realiza el pago de la factura 625 con un cheque que se deposita en Banamex con la referencia 321.
El pago del cliente se realiza en la opción del menú Ventas :: Pagos : Pagos.
Después del pago, el estado de cuenta del cliente refleja el cargo y su pago.
Para consultar el estado de cuenta del cliente se selecciona la opción del menú Ventas :: Reportes : Estado de cuenta
El estado de cuenta bancario para BANAMEX refleja el depósito del cliente.
Para consultarlo se selecciona la opción del menú Finanzas :: Estados financieros : Estado de cuenta bancario
Posteriormente el cheque se rechaza y el banco nos realiza un cargo por $250.00 pesos
Por lo tanto, se debe cancelar el pago del cliente en la opción del menú Ventas :: Pagos : Cancelar
Y se debe generar un cargo al cliente por la devolución del cheque en la opción del menú Ventas :: Documentos : Nota de cargo
Como consecuencia del cargo se debe generar una póliza manual en Finanzas :: Contabilidad : Crear Poliza para reflejar el cargo del banco por la devolución
El estado del cuenta del cliente ahora reflejará el cargo por el cheque devuelto
Y el estado de cuenta bancario desplegará los tres movimientos que se generaron por el pago, la cancelación y el cargo
